一家四口从事外汇生意，巨额跨境汇款引地下钱庄案

绘图沉江江

近日，仪征法院开庭审理了一起涉案金额44亿元的违法经营案件。在此案中，一家四口出庭。他们通过国内外合作，低价买入或卖出当地货币迪拉姆，利用汇率差获利。违法经营金额超过44亿元。四人因非法经营罪被依法从重处罚。

大量跨境资本流入国内账户

2015年，超过700万元的大笔资金从境外转入国内银行账户，由仪征女子阿华处理，将这笔巨款转至国内多个银行账户。巨额资金的来源和流向非常可疑，警方初步推断可能涉嫌非法经营。

公安部门追踪线索后非法兑换外汇真实案例，真相逐渐浮出水面。2016年1月，在掌握账户数亿元人民币的流水记录后，鉴于阿华账户存在明显异常，仪征警方立案侦查。

警方调查发现，这些资金涉及多家地下钱庄。到案后，阿华向警方解释说，“我的亲戚在国外从事采矿业务，找到我，希望在迪拜把钱汇过来，把外币兑换成人民币，​​存入他们国内的银行账户。” 为了及时。作为交换，阿华想到了福建女人阿莲。

阿连的两个弟弟和他们的家人住在迪拜，长期从事外汇业务。撮合后，挖矿的巨额收入被阿连家人兑换，从迪拜当地货币迪拉姆兑换成美元，再兑换成人民币，​​再汇入阿连的国内账户。

警方拉开了绳子，终于找出了罪魁祸首，即阿莲和她的家人。

参与者将受到法律严惩

如何成功抓获犯罪嫌疑人，成为本案的关键。逮捕阿莲并不难，但她的家人在迪拜。“你可以利用家人团聚，尤其是春节回国的时候，进行突击抓捕。” 2019年1月31日，仪征警方果断行动，在福建厦门、泉州某机场抓获4名犯罪嫌疑人。

警方调查发现，除大姐阿莲外，长期在国外居住的二哥阿欢夫妇、三哥夫妇均参与了犯罪活动。面对警方讯问，犯罪嫌疑人阿欢供认不讳：“我们家原本在迪拜从事服装生意，后来由于当地政策不利，改行做外汇生意。”

犯罪嫌疑人阿莲解释说，2012年12月至2019年1月，她负责关注中国当日人民币兑美元汇率，并通过网络告知远在国外的家人，还照顾国内业务。一旦接到订单，迪拜的二哥和其他家人就会通过增加或减少汇率点差的方式帮助人们兑换外汇，并借此机会获利。

“有些闽浙人在国外打工经常来找我们，收到的货款需要换成人民币。” 阿欢告诉警方，家里主要是做这种生意赚钱，从中赚到的汇率差在千分之一到千分之五左右。与迪拜当地的银行相比，地下钱庄不需要调度和兑换货币，效率很高，这也是家族生意源源不断的原因。

地下银行逐渐浮出水面

近日，仪征检察院提起公诉后，仪征法院开庭审理了此案。法院经审理查明，2012年12月至2019年1月期间，被告人阿欢、阿莲等四人与同案被告人阿海（被告人阿欢的弟弟，另案处理）在迪拜，阿拉伯联合酋长国。（以下简称“迪拜”）和福建省泉州市，未经国家金融管理机构批准，以营利为目的，参照当日国内人民币兑美元汇率，增加或增加扣除汇率差价，非法从事违法活动。外汇交易业务中，非法业务总量超过44亿元，非法获利4个以上。

法院认为，四被告人阿欢、阿联违反国家规定，非法买卖外汇或者变相出售外汇，扰乱金融市场秩序非法兑换外汇真实案例，情节特别严重。法院最终裁定被告人阿欢犯非法经营罪，判处有期徒刑10年，并处罚金1000万元；其余三名被告人均犯有非法经营罪，分别判处不同刑罚10万元。罚款从人民币到400万元不等。

“地下钱庄利用先赚钱后汇款的时差并不少见，市民带钱潜逃的情况并不少见，市民不应该相信地下钱庄，大错特错。” 法官提醒市民，要明智地选择合法的兑换方式，不要贪图一时的便利和低廉的手续费的诱惑，让多年的积蓄白费。（文中所有人物均为化名）

通讯员 赵莹莹 马媛媛 记者 黄静