【我很着急】杜特尔特急着飞回家，比特币急着坐火箭上天！

他一脸心疼，难过地说道：“不好意思来的太急了，不过我今晚要回家，这个时候必须到场，想请你帮忙，希望你能为我们提供打击IS的武器，我现在可以付款了，因为我们从美国购买武器的订单已经取消了。” 杜特尔特24日紧急中断与俄罗斯总统普京的会晤，返回菲律宾应对恐怖组织威胁，杜特尔特在回国飞机上的直播中呼吁同胞不要害怕，并对IS言辞严厉. 他说，“我对恐怖主义会很严厉，不要强迫我采取行动。”

菲律宾总统急于坐飞机回国处理国事，比特币的价格最近仿佛坐上了火箭，冲上云霄！ 自5月20日首次突破2000美元以来； 5月22日，比特币国际交易平台价格再创新高，站上2100美元上方。 在国际普遍情绪的推动下，国内几大比特币交易平台价格也随之跟进，截至5月22日15:00，火币比特币价格为13102元，最高为14443.44元，单日涨幅9.09%， OK Coin比特币价格14799元，最高14851元，单日涨幅11.33%； 5 3月23日，比特币突破2500美元的重要心理关口，一度涨至2537.16美元的历史新高。 比特币价格在 5 天内上涨超过 40%。

国内比特币交易平台Coindesk网站公布的数据显示，今年以来，比特币涨幅超过100%，与去年同期相比，涨幅高达350%。 比特币价格在过去一个月上涨了 60%。 目前，比特币总市值已突破600亿美元大关。

有利的国际形势

CNBC报道认为，全球政治不确定性、比特币在日本合法化、加密货币底层技术区块链正在被广泛讨论，都是积极因素。 除了日本，很多国家都在将比特币合法化。 近日，美国证监会再次审核了Winklevoss双胞胎比特币ETF的上市申请。 澳大利亚也将于 2017 年 7 月 1 日承认比特币为货币，并将废除比特币商品和服务税。

此外，越来越多的大公司开始对比特币感兴趣。 微软、亚马逊、戴尔等大公司已经支持比特币支付。 美国运通和戴姆勒宣布参与研究区块链技术的 Super Ledger 项目。 例如，日本低成本航空公司乐桃航空成为日本第一家接受比特币支付机票的公司。 今年年底前，乐桃航空将开始接受比特币预订座位。 与当地公司建立联系并促进货币使用。

国内监管政策进一步收紧

由于比特币尚未被多个国家纳入金融监管范围，不少企业和个人在国内买入比特币，然后在海外卖出套现，成功将资金转移出境。 随着国家监管政策的收紧，对比特币交易平台业务及客户身份的核查将越来越严格。 中国人民银行正在加快制定比特币管理办法，包括比特币交易平台管理办法和比特币平台反洗钱标准操作规程。 管理办法将于今年6月出台。

2013年12月5日，中国人民银行、工业和信息化部、银监会、证监会、保监会印发《关于防范比特币风险的通知》（银发[2013]〔289号〕（以下简称《通知》），明确了比特币的性质，认为比特币不是货币当局发行的，不具有法定补偿、强制等货币属性，而不是真正意义上的货币。 从本质上讲，比特币是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应该作为货币在市场上流通。 但比特币交易是一种在互联网上进行的商品买卖行为，普通人有参与的自由，风险自负。

《通知》要求，现阶段各金融机构和支付机构不得以比特币作为产品或服务的标价，不得买卖比特币或作为中央对手方买卖比特币，不得承销与比特币相关的保险业务或将比特币纳入保险责任范围，不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关的服务，包括为客户提供比特币注册、交易、清算、结算等服务； 接受比特币或使用比特币作为支付和结算工具； 开展比特币与人民币、外币兑换业务； 开展比特币存储、托管、抵押等业务； 发行与比特币相关的金融产品； 使用比特币作为信托、基金等的投资标的。

《通知》规定，作为比特币主要交易平台的比特币互联网站，应当按照《中华人民共和国电信条例》和《办法》的规定向电信管理机构备案。互联网信息服务管理”。 同时，鉴于比特币具有较高的洗钱风险和被不法分子利用的风险，要求相关机构按照《金融时报》的要求，切实履行客户身份识别、可疑交易报告等法定反洗钱义务。 《中华人民共和国反洗钱法》，有效防范与比特币相关的洗钱风险。

为避免以“虚拟货币”为名过度炒作比特币等虚拟商品，损害社会公共利益和人民币法定货币地位，《通知》要求金融机构和支付机构正确使用货币概念在日常工作中，重点加强对广大群众的货币知识教育，包括正确认识货币、正确对待虚拟商品和虚拟货币、理性投资、合理控制投资风险、维护投资等观念。将自身财产安全纳入金融知识普及活动的内容，引导公众树立正确的货币观念和投资观念。

《通知》发出后一小时内，比特币价格暴跌35%，国内比特币交易网站的生存空间受到极大质疑。 这一天被戏称为“国内比特币创业者最惨淡的一天”。 不过，官方的政策并没有影响到国内交易平台的蓬勃发展。 这些比特币交易网站通过银行转账、转账充值、点卡充值等灵活的方式避免了这些问题。

不过，在中国市场，比特币交易价格确实经历了几次“跳水”，但随后逐渐反弹并创出新高。 2017年1月11日，中国人民银行对北京、上海三大比特币交易平台进行监管，比特币价格“闪崩”，当日跌幅达17.92%。 2月9日，中国人民银行发布《中国人民银行营业管理部在北京继续约谈比特币交易平台》的公告后，比特币价格下跌6.63%。

1月6日，中国人民银行营业管理部、北京市金融局会同相关监管部门约见“火币”等比特币交易平台负责人。法律风险、政策风险和技术风险等，要求其经营活动依法合规，严格按照相关法律法规自查并进行相应的清理整改。同日，上海总部中国人民银行、上海市金融办会同有关监管部门约见比特币交易平台“比特中国”主要负责人，了解平台运行情况，提示可能存在的风险，要求其严格按照相关法律法规要求，依法合规经营，督促平台用车依据有关法律法规开展自查，并进行相应的清理整改。

根据《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治实施方案的通知》（国办发[2016]21号）及相关法律法规的有关部署和精神，中国人民银行营业管理部、北京市金融工作局等单位组成联合检查组，将于1月11日起进驻“火币网”、“币航”等比特币、莱特币交易平台，执行有关外汇管理的金融法律法规、反洗钱等交易平台相关金融法律法规，以及交易场所管理的相关规定。 进行现场检查。 同日，中国人民银行上海总部、上海市金融办等单位组成联合检查组，对比特币中国进行现场检查，重点检查公司是否超范围经营、是否超范围经营、未经许可或许可进行信贷、支付、兑换及其他相关活动。 商业; 是否存在操纵市场行为； 反洗钱制度的实施； 资金安全隐患等

1月25日，中国人民银行营业管理部、北京市财政局、市工商局等相关部门组成联合检查组，对“火币”等比特币交易平台进行现场检查.com”和“碧航”。 根据初步检查情况和前期发现的问题，检查组决定继续对支付结算、反洗钱、外汇管理、信息与资金安全等方面进行进一步检查。检查组提醒广大投资者提醒其注意比特币平台交易的合法合规、市场波动、资金安全等风险，审慎参与比特币投资活动。

2月8日下午，中国人民银行营业管理部检查组对“中国比特币”、“比特币交易网”、“好比特币”、“云币网”、“元宝网”、 》 对BTC100、“聚币”、“币贝”、“大红火”等9家北京比特币交易平台的负责人进行了约谈，通报了目前比特币交易平台存在的问题，并建议交易平台可能有法律风险、政策风险和技术风险等，了解9家交易平台的运作情况，提出明确要求：不得违规从事融资、货币等金融服务，不得参与洗钱活动，不得违反国家有关反洗钱、外汇管理和支付结算等金融法律法规，不得违反国家税收和工商商业广告管理等法律法规。 发现比特币交易平台违反上述规定，情节严重的，督查组将提请相关部门依法关闭、取缔。

2月9日晚间，比特币中国、火币网、币行发布公告，全面暂停比特币和莱特币的提现业务。 这是自2017年以来中国人民银行第三次约谈比特币平台。

全国人大代表、中国人民银行经营管理司司长周学东在接受媒体专访时表示，他对比特币等虚拟商品交易平台设立了监管“红线”，建立了负面业务清单，并要求交易平台不得突破“红线”。 对情节严重的机构，将采取行政处罚或关闭措施。 建议将比特币等虚拟商品交易平台纳入国家正在进行的互联网金融整治、整顿和规范的范围，严格监管。

周学东指出，今年1月以来，中国人民银行在现场检查中发现，部分比特币交易平台存在重大风险隐患：一是部分机构涉嫌违规从事金融业务，包括杠杆交易、融资融币、连续竞价、集中撮合等。 二是部分机构尚未建立符合规定的反洗钱内部控制制度和措施，可能被不法分子用作洗钱的渠道。 此外，部分平台存在宣传不合规、技术安全风险、平台相关业务风险等。 他还表示，目前监管部门的现场检查还在进行中，今年各方面的监管只会加强，不会放松。 为此，建议将比特币等虚拟商品交易平台纳入正在进行的国家互联网金融整治范围，建立健全监管规则国内的比特币如何在境外出售，进行严格管理。

除了现有的金融和经济法律法规外，我国对比特币等虚拟商品交易平台的监管规则非常有限。 比特币、莱特币等虚拟商品交易平台的监管缺乏相关规范或指引。 同时，比特币交易管理涉及多个部门的职责。 由于监管信息共享和联合执法机制尚未建立，比特币交易监管仍需形成合力。

比特币的监管不会是“一刀切”。 短期内，我国应借鉴主要国家做法，从区块链技术创新和应用角度，对比特币交易和平台运营设置观察期，进行动态监管评估。 同时，明确比特币等虚拟商品交易平台的监管“红线”，建立负面经营清单，要求交易平台不得触碰“红线”，做好风险防范和投资者保护工作; 情节严重的机构可采取行政处罚或关停等措施。 从长远来看，比特币虚拟商品交易平台需要实施综合监管。 探索按照虚拟商品交易平台管理办法建立地方金融管理部门，实行备案管理； 国家金融管理部门、工商、税务等部门按照现行规定和职责分工，各司其职，落实职能监管，包括金融信用、反腐败等。洗钱、外汇管理、业务范围、广告、税收等方面，地方金融监管部门要尽快建立主体监管机制。

比特币监管将进一步规范，“数字中央银行”将逐步形成

中国人民银行一方面针对国内的比特币炒作，以雷霆万钧的手段清除不法投机者，另一方面推动区块链技术在金融行业的场景测试。 ，春节前态度明确。 中国人民银行推动的基于区块链的数字票据交易平台已成功测试。 中国人民银行发行的法定数字货币已在平台试运行国内的比特币如何在境外出售，将成立研发中心继续完善。 这意味着，在全球范围内，中国人民银行将成为首家发行数字货币并开展实际应用的央行，率先探索区块链的实际应用。

全国人大代表、中国人民银行广州分行行长王敬武表示，现行《人民银行法》只是将中国人民银行的定位限定在银行业，并未明确其在国家金融体系中的主导地位。 我国正在研究数字货币，目前《人民银行法》尚未对数字货币发行、使用、回收等相关问题作出明确规定。 中国人民银行对金融机构执行货币政策的监督检查权力不足。 人民银行一般通过发布指导意见的方式传递和执行信贷政策，约束力较弱。 对附属公司的授权也不充分或不明确。

他建议，修法明确人民银行宏观审慎管理者和系统性金融风险监管者的地位。 以法律形式确定金融监管协调部际联席会议制度，确立中国人民银行在金融监管协调框架中的主导地位。 明确新支付方式的法律地位。 确立中国人民银行在数字货币发行中的主体地位，赋予数字货币设计、发行、流通管理、回收等职责。 给予数字货币法律补偿，规定其可与实物货币等值流通，明确数字货币防伪、篡改、公告发布等问题。

3月30日，中国人民银行副行长范一飞在中国人民银行科技工作会议上强调，今后一段时间，中国人民银行科技工作要着眼于构建数字中央银行，着力打造一支专业化、复合型、学习型、创新型的中国人民银行金融科技团队； 实现结构转型和大数据利用两大突破； 完善风险防控、科技治理、科技研发三大体系，构建大数据支撑的人民银行决策平台。 以人民银行服务平台为核心，以人民银行数字货币探索为主导的创新平台。